Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP)

Chương trình có tên gọi là Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP): Lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư.

“Wealth” có nghĩa là là Sự giàu có, là gia sản, nhưng Sự giàu có trong từ “Wealth” mang cả hàm nghĩa hạnh phúc, hướng tới sự giàu sang và phồn vinh. Trong khi từ “Intelligence” có nghĩa là Sự thông minh, trí tuệ nhưng cũng bao hàm nghĩa Thông tin bí mật hay còn gọi là Tình báo.

Chương trình Wealth Intelligence phục vụ cho các cá nhân có mong muốn xây dựng cho bản thân mục tiêu đạt tự do tài chính phù hợp và phương pháp để đạt được mục tiêu sớm nhất, và những ai muốn bắt đầu con đường trở thành cố vấn tài chính công chứng chuyên nghiệp.

Người học sẽ tự xây dựng cho mình Hồ sơ rủi ro của bản thân, xác định được Mục tiêu tự do tài chính phù hợp với bản thân, xây dựng Kế hoạch tài chính cá nhân và quản lý việc thực thi kế hoạch, xây dựng Phương án phân bổ tài sản đầu tư và biết cách tái cơ cấu danh mục đầu tư khi cần thiết. Đặc biệt Wealth Intelligence sẽ có phần chia sẻ Nhận định và Phân tích biến động thị trường tài chính và Khuyến nghị đầu tư từ các Giám đốc quản lý quỹ hàng đầu tại Việt Nam.

Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP) bao gồm 3 phần chính:

1. Lộ trình đạt tự do tài chính
2. Lập kế hoạch tài chính cá nhân
3. Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư

Đối với những ai muốn trở thành cố vấn tài chính và đạt danh hiệu Associate Financial Planner (AFP) thì cần hoàn thành thêm nội dung “Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính” theo chuẩn của CFP Board. (Học trực tuyến) và vượt qua bài kiểm tra trắc nghiệm 30 câu hỏi.

Học viên AFP sẽ được cấp tài khoản AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”)
(*) Lưu ý:
– Trong quá trình học, học viên sẽ được tham gia nhóm riêng và được hỗ trợ trong và sau quá trình học tập.
– Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các tài liệu cập nhật). Sau 1 năm tài khoản sẽ hết hạn.

 Mục Nội dung đào tạo:

I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH

Vòng đời và mục tiêu tài chính

–        Độc lập tài chính bền vững

–        Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời

2. Phương pháp tài chính cá nhân để đạt mục tiêu

–        Kinh doanh (Công việc) – Tiết kiệm – Đầu tư

–        Xây dựng Tháp tài sản

–        Phân biệt rõ giữa Đầu Tư và Đầu Cơ

–        Giá trị thời gian của tiền

II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

1. Quy trình lập kế hoạch tài chính các nhân

–        Các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn mực quốc tế

2. Thu thập thông tin tài chính cá nhân

–        Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân

3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân

–        Lập Bảng cân đối tài sản: Xác định Tài sản thuần (Networth)

–        Lập Báo cáo dòng tiền hiện tại

4. Mục tiêu và các các bước xác định mục tiêu tài chính
5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)

–        Nhận thức độc lập của người được cố vấn

ü  Rủi ro và Biến động của thị trường

ü  Đa dạng hoá

ü  Phân bổ tài sản

ü  Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng

–        Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro

ĂN TRƯA GIAO LƯU

BUỔI CHIỀU

6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro

–        Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản

ü  Cổ phiếu

ü  Trái phiếu

ü  Vàng

ü  Bất động sản

ü  Tiền gửi và ngoại tệ

–        Xây dựng Báo cáo dòng tiền điều chỉnh

–        Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh

–        CASE STUDY: Thực hành tất cả các bước trên tình huống thực tế của người tham gia và theo nhóm. Các biểu mẫu sẽ được cung cấp để các nhóm thực hành.

III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ

1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam

–        Chính sách tiền tệ

–        Chính sách tài khoá

2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản

–        Tái cơ cấu tài sản đầu tư

–        CASE STUDY: Thực hành xây dựng và quản lý danh mục tài sản đầu tư trên tình huống thực tế của người tham gia

IV. NHẬN ĐỊNH CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ HIỆN TẠI

1. Khách mời là Giám đốc quản lý quỹ, công ty chứng khoán: Nhận định và Phân tích biến động thị trường tài chính và Khuyến nghị đầu tư
2. Thảo luận nhóm chuyên gia – Panel Discussion

MODULE 1: PHÂN TÍCH KINH DOANH CHIẾN LƯỢC

 Mục TẠI SAO NÊN THAM GIA:

• Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân với kinh nghiệm thực tiễn đã kiểm chứng
• Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
• Chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
• Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
• Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

Các cố vấn tài chính sau khi hoàn thành chương trình sẽ đạt danh vị “Associate Financial Planner” (AFP) và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

Học viên AFP được quyền join Nhóm riêng để hỗ trợ trong và sau khóa đào tạo.

Mục đăng kí:

Link đăng kí: https://www.afa.edu.vn/wealth-intelligence/

Email: tuvan2@afa.edu.vn

Hotline: 094 238 6611