TRANG CHỦ TRUYỀN THÔNG Tin tức

Tin tức

Quản lý danh mục đầu tư – Bước đệm cho thành công vững chắc

Tin tức / Tháng 8 13, 2025

Quản lý danh mục đầu tư – Bước đệm cho thành công vững chắc

Trong đầu tư, rủi ro là điều không thể loại bỏ, chỉ có thể nhận diện – đo lường – và kiểm soát. Ray Dalio – nhà sáng lập Bridgewater Associates, ông luôn nhấn mạnh rằng không có loại tài sản nào có thể vượt trội trong mọi giai đoạn của chu kỳ kinh tế. Thị trường vận động theo tính chu kỳ và mỗi nhóm tài sản đều có thời kỳ “lên ngôi” và suy thoái riêng. Thay vì mải miết dự báo thời điểm khủng hoảng – điều mà kể cả chuyên gia cũng khó xác định chính xác thì Dalio lựa chọn chiến lược “chuẩn bị thay vì đoán trước”.

Benjamin Graham – thầy của Warren Buffett từng nhấn mạnh: “Bản chất của quản lý đầu tư là quản lý rủi ro chứ không phải quản lý lợi nhuận”. Quản trị rủi ro không chỉ là một kỹ thuật phòng thủ, mà là nền móng giúp nhà đầu tư tồn tại qua mọi chu kỳ thị trường và đạt lợi nhuận bền vững trong dài hạn.

Các nhà đầu tư cần thiết lập một quy trình quản lý danh mục đầu tư rõ ràng và có hệ thống, bao gồm các bước sau đây:

Xác định mục tiêu đầu tư: Dựa trên khẩu vị rủi ro và năng lực, xác định rõ mục tiêu của danh mục đầu tư
VD: tăng trưởng lãi vốn, lợi tức ổn định,…
Xây dựng kịch bản thị trường: Phân tích rủi ro và thuận lợi để xây dựng kịch bản
Phân bổ tài sản: Xác định và phân bổ từng lớp tài sản
Thiết lập chiến lược quản lý gia sản:
Xác định: Khung thời gian đầu tư và Cách thức cấu trúc danh mục đầu tư. VD: Cấu trúc tăng trưởng gắn với rủi ro, cấu trúc chuyên đề tài chính – ngân hàng…
Cấu trúc danh mục đầu tư
Thực hiện đầu tư: Dựa trên các kịch bản, xác định thời điểm
Đánh giá và quản trị: Đánh giá danh mục đầu tư định kỳ, thường xuyên và theo dòng sự kiện để kiểm soát hiệu quả của danh mục đầu tư
Quản trị rủi ro và tái cấu trúc danh mục: Thiết lập khung quản trị rủi ro để theo dõi các sự kiện tạo ra rủi ro thị trường và rủi ro cụ thể để thực hiện tái cấu trúc danh mục đầu tư.

Tránh được một cú thua lỗ lớn quan trọng hơn rất nhiều so với việc tìm kiếm một khoản lợi nhuận lớn. Chương trình My Portfolio – Quản lý danh mục đầu tư hướng tới với mục đích giúp các nhà đầu tư xây dựng được chiến lược đầu tư phù hợp với bản thân, từ đó tạo được danh mục đầu tư tốt và quản trị danh mục đầu tư để sinh ra lợi nhuận tốt và đều đặn.

📌Thông tin chi tiết tại: https://afa.edu.vn/quan-ly-danh-muc-dau-tu/

—————————

Cộng đồng Cố vấn tài chính Việt Nam

☎️Hotline: 0866 516 266 – 094 238 6611

🌐Website: https://vwa.org.vn/vi/

📧Email: vwa.contact@gmail.com